Plusieurs sociétés institutionnelles de capital crypto ont maximisé leurs pools de crédit sur Clearpool, un protocole de prêt non garanti, alors que les problèmes de liquidité de la société de trading crypto Alameda Research pourraient se répercuter sur les prêteurs crypto.
![Plusieurs](https://www.coindesk.com/resizer/LggIER1gHkn1SxHg-AgBxRu4IkA=/1056x514/filters:quality(80):format(jpg)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/coindesk/SPOZ4WTGY5FRPLMNZH4XDCA6KE.png)
Amber Group
Auros et LedgerPrime ont reçu des étiquettes « d’avertissement » sur leurs pools sans autorisation Polygon respectifs sur Clearpool pour avoir atteint 99 % de la limite de crédit disponible sur le protocole. Folkvang et Nibbio ont également reçu le statut « d’avertissement » sur leurs pools Ethereum sans autorisation.
Ces prêts ont totalisé 14,8 millions de dollars
Selon le tableau de bord des prêts de Clearpool.
Les cinq sociétés de crypto-monnaie impliquées n’ont pas immédiatement répondu à la demande de commentaires de Coindesk.
On craint de plus en plus que les difficultés financières croissantes d’Alameda Research n’entraînent une crise de liquidité sur le marché plus large des actifs numériques, similaire à la chute de la blockchain Terra ou à l’explosion du fonds spéculatif cryptographique Three Arrows plus tôt cette année. Alameda est la société sœur de l’échange de crypto-monnaie en difficulté FTX, et le géant de l’échange rival Binance a accepté un renflouement plus tôt mardi. Son bilan est inondé de jetons FTT qui se sont écrasés à 80 % en une journée.
Clearpool est un protocole de prêt non garanti bien connu dans lequel les sociétés de négoce de crypto-monnaie ouvrent généralement des lignes de crédit et prêtent pour leurs opérations de trading. Les emprunteurs n’ont pas besoin d’échanger des actifs contre le prêt, et le prêt est garanti par leur réputation et leur soi-disant situation financière saine.
Dans ces types de pools de prêts cryptographiques
Le taux d’intérêt est fixé dynamiquement en fonction du montant d’argent retiré du pool. Le protocole pénalise les emprunteurs en augmentant les taux d’intérêt des prêts de 8-10% habituels à un taux d’intérêt annuel (TAEG) de 20-25% lorsque les emprunteurs approchent de la limite maximale de leur ligne de crédit.
Retirer le plus gros montant de dette de ces protocoles DeFi est l’équivalent réel de manquer de cartes de crédit, ce qui pourrait être le signe d’une détresse financière plus large sur le marché.
Walter Teng
Vice-président des actifs numériques de la société de recherche Fundstrat, a déclaré à CoinDesk: « Les prêteurs de crypto ressentent le resserrement du crédit suite à la faillite d’Alameda. »
Alameda Research est un utilisateur fidèle des protocoles de prêt décentralisés et a émis des centaines de millions de prêts non garantis à ce jour. Cependant, son encours actuel de dette sur les protocoles DeFi est considérablement plus faible qu’il ne l’était plus tôt cette année, ce qui signifie que si Alameda fait défaut sur ses prêts, moins de fonds d’investisseurs seront à risque.
Selon le tableau de bord des données de Clearpool
La société commerciale a utilisé le pool autorisé de Clearpool pour garantir deux prêts totalisant 5,5 millions de dollars auprès d’Apollo Capital et de Compound Capital Management.
Selon le tableau de bord des prêts de TrueFi
Il a également emprunté 7,3 millions de dollars au pool de prêts TrueFi, qui est dû le 20 décembre. Le prochain paiement d’intérêts est dû le 20 novembre.
Le pool de prêts de Maple Finance n’a actuellement aucun prêt actif à Alameda
Bien que le pool de prêts d’Alameda dispose de 288 millions de dollars de prêts jusqu’au printemps 2022.
Cette année
Une série de faillites de crypto-monnaie a soulevé des questions sur la viabilité des prêts non garantis sur le marché jeune et volatil des actifs numériques. Lorsqu’un prêt non garanti fait défaut, les créanciers ne peuvent immédiatement récupérer aucun actif. Les créanciers ne sont que partiellement indemnisés par l’accord, ils doivent donc recourir à une restructuration de la dette ou aller en justice pour récupérer leur argent.
« Ironiquement
Ce deuxième désendettement massif des crypto-monnaies met en évidence le besoin de transparence fourni par DeFi », a déclaré Teng.
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La créance irrécouvrable de 4 millions de dollars de TrueFi dans les limbes montre le risque de prêt crypto sans garantie
💡 Ressources et références
« coindesk.com », via : La crise de liquidité se propage aux prêts cryptographiques alors que les emprunteurs institutionnels maximisent les pools de crédit.