Londres
8 novembre – .
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Les pays de l’UE vont maintenant négocier un accord final avec le Parlement européen au début de 2023, avec d’autres changements probables.
« L’un de nos principaux objectifs est d’éviter un impact sur les banques européennes
Qui pourrait réduire leur capacité à financer l’économie européenne », a déclaré mardi le ministre tchèque des Finances, Zbynek Stanjura, lors d’une réunion des ministres des Finances de l’UE.
Bâle III
Un ensemble de règles de capital plus strictes pour les banques après la crise financière mondiale il y a plus de dix ans, a pour la plupart été mis en œuvre.
« Cela démontre une fois de plus notre engagement envers les normes internationales et la coopération multilatérale », a déclaré Valdis Dombrovskis, vice-président exécutif de la Commission européenne, l’organe exécutif de l’UE.
Les ministres des Finances de l’Allemagne et de la France ont déclaré que le plan avait trouvé un « équilibre approprié », tandis que l’Espagne a ajouté qu’il reflétait les « caractéristiques » du système bancaire européen.
« Cette flexibilité donne aux banques beaucoup de temps pour s’adapter à ces nouvelles règles », a déclaré le ministre allemand des Finances, Christian Lindner.
Les banques européennes ont fait pression pour minimiser temporairement certaines des caractéristiques restantes de Bâle III, affirmant qu’elles disposent déjà de suffisamment de capital et que les exigences plus élevées freineraient les prêts à l’économie.
Les ministres de l’UE ont convenu de reporter le déploiement de la règle finale jusqu’en janvier 2025 en raison de l’impact économique du COVID-19.
Les analystes ont déclaré que les règles révisées faciliteraient les augmentations de capital pour certaines banques avec des hypothèques à faible risque jusqu’en 2032, mais rendraient plus difficile pour les investisseurs de comparer les banques européennes avec leurs pairs ailleurs dans le monde.
Sur la base d’un nouveau « plancher de production » utilisé pour déterminer les niveaux de capital, les pays de l’UE où les banques ont leur siège ailleurs dans l’UE peuvent exiger qu’une partie du capital du groupe soit détenue localement.
Les petites banques bénéficieront de divulgations plus simples
Les pays de l’UE s’opposant aux tentatives de coordination plus stricte de l’UE pour s’assurer que les cadres supérieurs des banques sont « fit and proper ».
Nuria Alvarez
Analyste chez Renta 4, société de courtage basée à Madrid, a déclaré que le long délai était positif pour les banques mais avait été intégré par le marché.
« D’ici 2025
Nous devrions être dans un environnement macro-économique plus normalisé et les banques ont le temps d’ajuster leurs bilans afin que l’impact de ces mesures ne soit pas aussi lourd qu’elles devraient l’être en 2023″, a-t-elle ajouté.
Standard & Poor’s a déclaré l’année dernière que
Compte tenu des réserves des banques déjà supérieures aux normes minimales, les normes diluées n’auraient pas d’impact significatif sur les notations de crédit et pourraient augmenter les dividendes et autres paiements.
Markus Ferber
Membre allemand de centre-droit du Parlement européen, a déclaré que les pays de l’UE avaient « fait un pas pragmatique dans la bonne direction » pour établir des règles mondiales qui ne convenaient pas aux banques européennes.
‘Crack la digue’.
Les pays de l’UE ont également minimisé la proposition de la Commission de durcir les exigences pour les succursales de banques étrangères dans le bloc, allégeant la pression sur eux pour qu’ils utilisent des capitaux supplémentaires et la réglementation de l’UE pour ouvrir des filiales.
Le Luxembourg a déclaré que cette décision garantissait une « économie ouverte » avec des sources de financement plus diversifiées pour les économies de l’UE.
La minimisation est intervenue malgré les avertissements de la semaine dernière de la Banque centrale européenne, qui supervise les principales banques de la zone euro, et du régulateur bancaire de l’Union européenne, l’ABE, qui a déclaré que le groupe pourrait violer les règles mondiales.
L’ABE a déclaré en septembre que d’ici 2028
Les banques de l’UE n’auraient besoin que d’un total de 1,2 milliard d’euros pour respecter pleinement Bâle III.
Mais mardi
Le vice-président de la BCE, Luis de Guindos, a déclaré aux ministres qu’il craignait de s’écarter de Bâle III à un moment où l’économie de l’UE était en danger.
« Chaque déviation peut n’être qu’une fissure isolée dans la digue protégeant le système bancaire, mais ensemble, ces nombreuses fissures érodent la solidité et la stabilité », a déclaré De Guindos.
Les Pays-Bas soulignent que les écarts temporaires doivent être temporaires.
L’UE est en avance sur le Royaume-Uni et les États-Unis pour déterminer comment mettre en œuvre les étapes finales de Bâle III.
La Banque d’Angleterre a déclaré qu’elle mettrait également en œuvre les règles à partir de 2025, mais n’a pas correspondu à certains des assouplissements approuvés par l’UE.
Compte tenu de la présence importante de banques d’investissement américaines à Londres
La Banque d’Angleterre devrait surveiller de près la décision de la Fed.
💡 Source et référence
« Reuters.com », via : L’UE assouplit les règles en matière de capital bancaire alors que la BCE met en garde contre une « atteinte » à la stabilité.