Pékin
28 octobre – .
Mais les marges nettes d’intérêts des banques
Une mesure clé de la rentabilité des banques, diminuent pour la plupart, ce qui indique une faible demande de prêts alors que la deuxième économie mondiale ralentit.
La Banque industrielle et commerciale de Chine (ICBC) (601398.SS)
La plus grande banque commerciale au monde en termes d’actifs, a déclaré vendredi dans un communiqué que le bénéfice net du troisième trimestre avait augmenté de 6,8% par rapport à l’année précédente.
La Banque agricole de Chine (AgBank) (601288.SS)
La Banque des communications (BoCom) (601328.SS) et la Banque de Chine (BOC) (601988.SS) ont suivi, avec un bénéfice net en hausse de 6,4 % à 6,7 % et 4,83 % respectivement %.
China Construction Bank (601939.SS) a ouvert la voie avec une croissance du bénéfice net de 8,61 %.
La diversification des portefeuilles des plus grandes banques chinoises les a protégées des turbulences du marché immobilier, qui ont entraîné une augmentation des défauts de paiement et des problèmes de trésorerie qui continuent de tourmenter le secteur.
« Les prêts des grandes banques publiques aux promoteurs immobiliers représentent 3 à 7 % de leurs prêts totaux… le ratio est inférieur à celui des petites et moyennes banques », a déclaré Vivian Xue, responsable des institutions financières chez Fitch. Institutions financières internationales, se référant à la fin de la première mi-temps. .
« Et les grandes banques prêtent principalement aux promoteurs publics ou de grande qualité »
A ajouté Xue.
marges.
Cependant
La plupart des prêteurs ont enregistré une compression de la marge nette d’intérêt (NIM).
La marge nette d’intérêts d’ICBC est tombée à 1,98% fin septembre contre 2,03% à la fin du trimestre précédent. La Banque agricole et la Banque des communications ont également légèrement baissé au cours de la même période, passant respectivement de 2,02 % et 1,53 % à 1,96 % et 1,50 %. China Construction Bank a glissé à 2,05% contre 2,09%.
La BOC a résisté à la tendance
Passant légèrement de 1,76 % fin juin à 1,77 % fin septembre.
Les données du produit intérieur brut de la Chine au troisième trimestre ont montré que la demande intérieure a chuté vers la fin du trimestre, une augmentation des cas de coronavirus ayant entraîné un blocage, tandis que la croissance des exportations a ralenti et que le secteur immobilier clé s’est encore refroidi, suggérant une reprise inquiétante.
« Comme la demande globale de crédit reste faible
Les banques chinoises ont dû baisser les taux de prêt pour prêter, ce qui a exercé une pression sur leurs marges d’intérêt nettes », a déclaré Michael, analyste chez Daiwa Capital Market Bank.
Les marges nettes d’intérêts du secteur devraient encore se resserrer au quatrième trimestre.
Les ratios de prêts non performants des quatre banques ont légèrement diminué au troisième trimestre. ICBC et ABC ont fait état d’un ratio de prêts non performants de 1,4% à fin septembre, contre 1,41% à la fin du trimestre précédent.
Parallèlement
Le ratio NPL de Bank of Communications est passé de 1,46 fin juin à 1,41 % fin septembre, tandis que le ratio NPL de Bank of China est tombé à 1,31 % contre 1,34 % sur la même période. China Construction Bank est resté stable à 1,4%.
💡 Source et référence
« Reuters.com », extrait de : La plus grande banque chinoise résiste aux problèmes immobiliers, mais les marges se rétrécissent.