Le ministère de la Justice a trouvé des signes de fraude dans les demandes du programme de secours contre la pandémie de coronavirus pour les petites entreprises approuvé dans le cadre de la loi CARES.Bloomberg rapporte que les enquêteurs de la division criminelle du département ont trouvé des signes troublants dans les demandes approuvées et rejetées du programme de protection des chèques de paie (PPP).Les prêts dans le cadre du PPP sont gérés par la Small Business Administration (SBA) et payés par des prêteurs commerciaux, et sont en fait des subventions si le bénéficiaire utilise les fonds pour couvrir des coûts tels que les salaires et le loyer.Le procureur général adjoint Brian Benczkowski a déclaré à Bloomberg: « Malheureusement, certaines entreprises ont surestimé leurs coûts salariaux, surestimé le nombre d’employés qu’elles ont, surestimé la nature de leur entreprise. »Les procureurs ont contacté la SBA et plus de 15 des plus grands processeurs de prêts pour surveiller l’aide fédérale hâtive mais indispensable.M. Benczkowski a ajouté: « Tant qu’un billion de dollars sera dans la rue si rapidement, les fraudeurs vont sortir des boiseries pour essayer d’obtenir cet argent. »Cependant, étant donné les directives souples et le large pouvoir discrétionnaire en vertu desquels les banques accordent des prêts, il peut être difficile de prouver une fraude intentionnelle tant que les emprunteurs répondent à ces critères et que tous les fonds décaissés sont utilisés à bon escient.L’enquête du ministère de la Justice est basée sur un modèle développé pour détecter la fraude en matière de soins de santé, en utilisant l’analyse de données pour identifier les comportements criminels dans les programmes de santé fédéraux tels que Medicare.Dans le cas des soins de santé, les procureurs surveillent géographiquement les tendances de facturation pour détecter les anomalies. Chaque année, ces enquêtes amènent des accusations contre des centaines de professionnels de la santé qui ont tenté de frauder les contribuables.Il est entendu qu’à ces premières étapes, les enquêtes sur les PPP se limitent aux emprunteurs et ne se concentrent pas sur des cas spécifiques, mais sur les tendances générales.Bien qu’il n’y ait pas de PPP confirmé, des cas de fraude ont fait surface publiquement, mais les premières conclusions des enquêteurs ont encore terni la réputation du programme, qui a vu l’argent de relance pour les petites entreprises aller à de plus grandes entreprises, y compris des entreprises publiques et des chaînes de restaurants.Le premier cycle de financement approuvé par le Congrès s’est épuisé rapidement, ce qui a conduit l’administration Trump à demander aux entreprises de restituer l’argent lorsqu’il n’était pas nécessaire.Le secrétaire au Trésor, Steve Mnuchin, a déclaré mardi que les propriétaires de grandes entreprises qui ont pris de l’argent pour les petites entreprises « devraient s’excuser … pas simplement rendre l’argent ».